Studie zu fondsgebundenen Produkten aus Maklersicht
Finanzdienstleister sind offen für Neues

Hamburg, 13. Dezember 2007 - Aufgeschlossen und offen für Neues sind beide - unabhängige Finanzdienstleister ebenso wie die maklermanagement.ag, die am 1. Januar 2008 ihr operatives Geschäft als Vertriebs- und Servicegesellschaft im Maklermarkt aufnimmt. Die zur Unternehmensgruppe Deutscher Ring gehörende maklermanagement.ag hatte im Vorfeld ihrer Gründung am 1. Oktober 2007 bei der Beratungsgesellschaft Towers Perrin Tillinghast die "Trendstudie 2007 - fondsgebundene Produkte aus Maklersicht" in Auftrag gegeben. Damit wollte die Hamburger Gesellschaft mehr über Trends im Vermittlermarkt erfahren.

Gute Zeiten für Newcomer

Der Vermittlermarkt ist zurzeit stark in Bewegung. Knapp die Hälfte der Makler hat 2007 weitere Anbieter ins Programm neu aufgenommen und will das bei guten Angeboten auch künftig tun, so eines der Ergebnisse der Trendstudie 2007. "Newcomer haben beste Chancen, mit guten Konzepten die Aufmerksamkeit der stark umworbenen Maklerschaft zu gewinnen", so das Resümee von Helmut Kriegel, Vorstand der maklermanagement.ag. "Der Zeitpunkt für die Gründung der maklermanagement.ag konnte nicht besser gewählt werden. Die Vermittler sind derzeit auf Grund der Flut der gesetzlichen Änderungen in einer Phase der Neuorientierung und sind aufgeschlossen für neue, überzeugende Angebote", so Kriegel.

43% der Makler haben neue Anbieter in ihr Portfolio aufgenommen. 34 % planen dies auch künftig zu tun.

In der Trendstudie 2007 zeigt sich weiter, dass Verlässlichkeit sowie Finanz- und Servicestärke für Makler bei der Anbieterauswahl sehr wichtige Kriterien sind. Beim Thema Service stehen bei Vermittlern Angebotssoftware, Verkaufsunterlagen und ein Internet-Vermittlerbereich ganz oben auf dem Wunschzettel, weiter unten stehen Call-Center für Vermittler. Die von Maklern geäußerten Wünsche beziehen sich auf die Vertriebsunterstützung, die sie im Alltag entlastet. Ein Grund für die maklermanagment.ag, ein Maklerportal mit Serviceprogrammen für Beratung, Antragsverfolgung und Vertragseinsicht sowie ein Dokumentenarchiv zu entwickeln.

Die Auswahlkriterien bei der Anbieterauswahl aus Maklersicht: -Verlässlichkeit 59%, -Finanzstärke 41%, -Servicestärke 40%

Fondsgebundene Produkte sind für über 80 Prozent der Befragten das Maklerprodukt schlechthin, mit dem sie auch künftig einen Großteil ihres Neugeschäftes im Lebenbereich erzielen wollen. Im Ranking der Produkte, die langfristig zu den Hauptumsatzträgern gehören werden, steht die fondsgebundene Rentenversicherung (FRV) der dritten Schicht an der Spitzenposition. Die Basisrente, die deutlich aufgeholt hat, steht an zweiter Stelle.

Neugeschäft ab 2007: langfristige Schwerpunkte der Geschäftstätigkeit, -FRV 56%, -Basisrente 32%

Produkte müssen flexibel sein

Eine gute Fondspolice zeichnet sich nach Meinung der Makler durch ihre Fondsauswahl aus. Daran entscheiden 81 Prozent der Befragten, ob sie eine Fondspolice in ihr Angebot aufnehmen. Die Vermittler achten unter anderem auf die Fondsanbieter, ein breit gestreutes Angebot der Anlageklassen und die historische Performance der Fonds. Von besonderem Interesse ist eine große Fondsauswahl unterschiedlicher Investmentgesellschaften. Am besten sei sogar, so die Maklerwünsche, wenn das komplette "Fondsuniversum" in einer Police abgebildet werde. Neben der Fondsauswahl spielt die Flexibilität der Vorsorgelösungen eine entscheidende Rolle. Diese bezieht sich auf die Modalitäten der Beitragszahlung, die Möglichkeit, die Police an veränderte Lebensumstände der Kunden anpassen zu können, und auf differenzierte Angebote für Zielgruppen. "Wer will, kann bei der maklermanagement.ag konkrete, zielgruppengerechte Beratungskonzepte bei der regelmäßigen Kundenansprache einfordern", sagt Jürgen Riemer, Vorstand der maklermanagementag. Mit speziellen Empfehlungskonzepten könnten Makler neue Kunden gewinnen. Zusätzlich fördert die maklermanagement.ag die Bestandssicherung mit der Einrichtung eines Kompetenz-Centers: Dort laufen die Makleranfragen rund um die neuen Moneymaxx-Produkte zusammen.

Die wichtigsten Selektionskriterien bei der Produktauswahl: -Fondsauswahl 81%, -Tarifflexibilität 59%, -Kosten 42%

Riemer: "Wir unterstützen nicht nur das Lebensversicherungsgeschäft, sondern auch den Absatz der Krankenversicherungsprodukte der Marke Deutsche Ring." Mit spartenübergreifenden Beratungskonzepten sollen Makler ihre Cross-Selling-Quote erhöhen können. Denn die gehört nach Überzeugung von Kriegel zu den Faktoren, die über den Erfolg eines Maklers langfristig ebenso entscheidet wie die Neukundengewinnung und die Bestandssicherung.

Die wichtigsten Erfolgsfaktoren für Makler aus Sicht der maklermanagement.ag: - Bestandssicherung, - Neukundengewinnung, - Steigerung Cross-Selling-Quote, - Zeit für Beratung

Über die maklermanagement.ag

Die maklermanagement.ag ist eine Vertriebs- und Servicegesellschaft für unabhängige mittelständische Finanzdienstleister und Makler, die im Geschäftsfeld der privaten Altersvorsorge und der privaten Krankenversicherungen tätig sind. Unter dem Dach dieser Gesellschaft bündelt die Deutscher Ring-Gruppe ihre gesamten Vertriebsaktivitäten für unabhängige Finanzdienstleister. Über die maklermanagement.ag soll insbesondere der Vertrieb von Altersvorsorgeprodukten der Marke Moneymaxx und Krankenversicherungsprodukten der Marke Deutscher Ring ausgebaut werden. Die Gesellschaft, die ihren Sitz in Hamburg hat, wurde am 1. Oktober 2007 gegründet. Ihren operativen Geschäftsbetrieb nimmt sie am 1. Januar 2008 auf.

Über die Trendstudie 2007

Die Trendstudie wurde im Zeitraum Juli bis September 2007 als repräsentative Umfrage von Towers Perrin Tillinghast im Auftrag der maklermanagement.ag durchgeführt.

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